• Sie unterstützen die Energiewende in NRW und setzen sich damit für den Schutz unseres Klimas sowie zukünftiger Generationen ein.
• Die Investition in den Windpark Tönisvorst ist unabhängig von Börsen- und Konjunkturschwankungen.
• Die EEG-Vergütung ist für einen Zeitraum von 20 Jahren sichergestellt, somit auch über die volle Darlehenslaufzeit.
• Mit dem Anlagenhersteller ENERCON wurde ein Vollwartungsvertrag über 20 Jahre abgeschlossen.
• Die Windenergieanlagen der SL NaturEnergie GmbH haben bisher eine hohe durchschnittliche Verfügbarkeit erzielt.

Bei einer Schwarmfinanzierung (engl. Crowdinvesting) tun sich viele Menschen zusammen, um miteinander – als Schwarm – Projekte zu finanzieren und gemeinsam davon zu profitieren. Rechtlich wird dies beim Klimaschwarm durch Nachrangdarlehen (mit qualifiziertem Rangrücktritt) geregelt. Das heißt, zwischen den Projektträgern und den Investoren wird ein Nachrangdarlehensvertrag geschlossen.

Bei einem Nachrangdarlehen haben die Darlehensgeber und Darlehensnehmer grundsätzlich dieselben rechtlichen Pflichten wie bei einem normalen Darlehen. Der Darlehensgeber schuldet die fristgerechte Zahlung des festgelegten Darlehensbetrags und der Darlehensnehmer schuldet die Zahlung der festgelegten Zinsen und die Rückzahlung des Darlehens laut Darlehensvertrag.

Nachrangigkeit bedeutet, dass die Gläubiger eines Nachrangdarlehens im Fall einer Insolvenz nach allen anderen Gläubigern, aber vor den Gesellschaftern bedient werden.

Qualifizierter Rangrücktritt bedeutet, dass der zu leistende Kapitaldienst (z. B. Zahlung von Zinsen und/oder Tilgung des Darlehens) ausbleiben oder aufgeschoben werden darf, wenn diese Zahlungen zur Insolvenz der Unternehmung führen würden. Ist eine solche Bedrohung abgewendet, werden die Zahlungen wieder aufgenommen.

Mögliche Risiken sind im Vermögensanlagen-Informationsblatt unter Punkt 5 und im gesonderten Dokument „Risikohinweise“ beschrieben. Beide Dokumente finden Sie unter dem Reiter „Investitionsangebot“.

Nachrangdarlehen haben grundsätzlich das Risiko des Totalverlustes der investierten Gelder, sollte ein Projekt nicht erfolgreich sein. Anleger handeln auf eigene Verantwortung und sollten sich daher immer mit den Projektrisiken vertraut machen.

Grundsätzlich handelt es sich bei dem Nachrangdarlehen um eine unternehmerische Investition mit Chancen und Risiken. Risikominimierende Punkte für Anleger sind:

• Versicherungen sowie ein Vollwartungsvertrag mit dem Anlagenhersteller Enercon sichern das Risiko von Ertragsausfällen ab.
• Für alle wesentlichen Ausgabeposten (wie beispielsweise Pachten & den Vollwartungsvertrag) wurden die Verträge über die gesamte Laufzeit der Anlagen abgeschlossen.
• Zusätzlich wird die technische Betriebsführung der Windenergieanlagen durch die SL NaturEnergie Unternehmensgruppe abgedeckt. Sie hat bereits über 20 Jahre Erfahrung im Bau und im Betrieb von Windenergieanlagen.
• Durch das Erneuerbare-Energien-Gesetz (EEG) sind die Erträge des Windparks ab Inbetriebnahme über 20 Jahre gesetzlich garantiert. Die Prognose zur Stromproduktion wurde dabei konservativ berechnet, um eine solide Finanzierung sicherzustellen. (Siehe hierzu auch die Frage: Auf welcher Basis wurden die Erträge der Anlagen berechnet?).
• Über die DKB, die das Projekt als Fremdkapitalgeber unterstützt, wurden die Annahmen zur Stromproduktion und die abgeschlossenen Verträge detailliert überprüft. Zudem wurde der Bankzins über einen Zeitraum von 20 Jahren festgeschrieben, wodurch kein Zinsänderungsrisiko vorliegt.
• Darüber hinaus ist auch die SL Gruppe selbst als Eigenkapitalgeber an dem Windpark Tönisvorst beteiligt und somit ebenso wie die Nachrangdarlehensgeber an einem wirtschaftlich erfolgreichen Betrieb der Windenergieanlagen interessiert.

Gegen die Genehmigung zur Errichtung und zum Betrieb der zwei Windenergie-anlagen sind aktuell vier Nachbarklagen vor dem Verwaltungsgericht Düsseldorf anhängig. Sollte sich hieraus ein Einfluss auf den dauerhaften Betrieb der Anlagen ergeben, werden die Beteiligungen von der SL Windpark Tönisvorst GmbH & Co. KG vollständig zurückerstattet.

Um den regionalen Bezug der Darlehensgeber zu gewährleisten, haben nur Anwohnerinnen und Anwohner mit Erst- und Zweitwohnsitz in Tönisvorst oder Süchteln Zeichnungsrecht.

Die Laufzeit für das Nachrangdarlehen beträgt 20 Jahre und endet automatisch am 30.11.2040.

Die erste Zinszahlung erfolgt für den Zeitraum des Geldeingangs bis zum ersten Zinstermin am 30.11.2021. Danach werden die Zinszahlungen jedes Jahr jeweils zum 30.11. geleistet.

Ja, der Darlehensgeber hat das Recht, das Darlehen mit einer Frist von sechs Monaten zum 30.11. eines Kalenderjahres zu kündigen, erstmalig zum 30.11.2030.

Das ordentliche Kündigungsrecht seitens der Darlehensgeber ist insoweit beschränkt, als dass pro Kalenderjahr maximal 20 % der ursprünglichen Gesamtdarlehenssumme gekündigt werden können.

Auch der Darlehensnehmer hat das Recht zur ordentlichen Kündigung. Er kann vor Ablauf der Laufzeit mit einer Frist von sechs Monaten zum 30.11. eines Kalenderjahres vollständig oder teilweise kündigen, erstmalig zum 30.11.2030.

Jede Kündigung ist schriftlich gegenüber dem jeweils anderen Vertragspartner zu erklären.

Wenn das vorgegebene Investitionsvolumen nicht vollständig erreicht wird, bleiben die abgeschlossenen Darlehensverträge selbstverständlich bestehen. In diesem Fall wird der Differenzbetrag zum vorgesehenen Volumen durch den Eigentümer des Windparks ausgeglichen.

Der Darlehensvertrag wird mit der Projektgesellschaft (Darlehensnehmer) abge-schlossen. An diese überweist der Darlehensgeber auch direkt das Geld. Der Plattformbetreiber, die eco:finance GmbH, übt eine reine Vermittlerfunktion aus und hat keinerlei Zugriff auf die Darlehensmittel.

Für die Berechnung der jährlichen Erträge wurden zwei unabhängige Windgutachten herangezogen. In den Windgutachten wurden bereits alle betriebsbedingten und planbaren Abschaltungen sowie Reduktionen der Windenergieanlagen (z. B. durch Fledermaus- oder Schattenabschaltungen) berücksichtigt.

Auf Basis dieser Windgutachten wurde eine konservative Kalkulation erstellt, die einen zusätzlichen Prognoseabschlag von ca. 10% berücksichtigt, um eine solide Finanzierung sicherzustellen.

Die technische und kaufmännische Betriebsführung der Windenergieanlagen übernimmt die SL NaturEnergie Unternehmensgruppe. SL NaturEnergie hat über 20 Jahre Erfahrung im Bau und im Betrieb von Windenergieanlagen. Neben den Anlagen in Tönisvorst betreibt das Unternehmen mit Firmensitz in Gladbeck rund 170 weitere Erneuerbare Energieanlagen mit über 350 Megawatt Leistung in ganz NRW.

Die Gestattung zur Veröffentlichung des Vermögensanlagen-Informationsblattes – siehe Reiter „Investitionsangebot“ – erfolgte von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (kurz BaFin) am 10.03.2021.